追赃难、量刑轻、监管差——电信诈骗为何“野火烧不尽”？
资料图片：10月23日，工作人员在清点缴获的赃物。当日，经过数月的侦查取证，上海奉贤公安分局西渡派出所成功捣毁电信诈骗团伙3个，一举抓获团伙成员52人，当场查获各类伪劣字画、玉器、人民币同号钞、纪念邮票、瓷器5000余件、涉案价值近亿元，经查明，该团伙以出售高品质玉石、字画等为诱饵，通过电话推销，2年时间先后有2000余名群众被骗，案件遍布全国27个省市。 新华社记者 凡军 摄
新华网上海１０月２９日电（记者 朱翃）电信诈骗近年来在全国各地均呈高发态势，虽然公安机关在防范和打击方面采取了诸多有力措施，频频曝出的电信诈骗案也多次警醒了广大市民群众，但犯罪嫌疑人仍能屡屡得手。
电信诈骗到底有哪些“能耐”，为何总是“野火烧不尽”？
三五个人，五六千元钱，几天就回本
电信诈骗作为一种新型诈骗方法，通常以集团化、专业化方式作案。最高人民法院研究室主任胡云腾介绍，从法院的审判实践来看，其运作模式主要是：诈骗集团的首要分子在幕后组织操纵整个犯罪实施，雇佣人员为诈骗窝点搭设网络平台、提供电信服务器以及改号服务；雇佣人员负责发送诈骗短信或拨打诈骗电话并接听回拨电话；雇佣人员赴各城市转款、提现，将赃款转至多个不同账户，最后通过地下钱庄转移。
看似复杂的操作，其实所需的“道具”并不多。从近些年破获的案件来看，电信诈骗的犯罪分子只需要建设一个假网站，租一个电信服务器，购买和办理一些电话卡和银行卡，就可以“开张营业”了。通过精心编写的诈骗“脚本”，骗取受害者信任后，让受害者将自己银行卡内的存款转入犯罪分子指定的银行账户。
“一般来说，三五个人，投入个五六千元钱，就能开始从事电信诈骗的勾当了。”上海市公安局民警袁东东介绍，“很多时候，犯罪分子几天时间就能把‘成本’捞回来”。
电信和银行系统监管差、漏洞多
据办案民警陈强介绍，电信诈骗的两个关键环节“诈骗电话”和“银行转账”在目前尚没有“源头”管制措施。“目前通信业务和金融产品的某些安全隐患，在某种程度上为犯罪分子提供了便利。”陈强说，“而给犯罪分子的‘便利’，恰恰给警方办案带来不小的困扰。”
例如，部分电信运营商、代理商受经济利益驱动，将业务层层转包，违规经营、管理松懈的现象较为突出。尤其是对网络电话资源无法有效管理控制，使犯罪分子利用网络电话的“群呼”“任意显号”“透传”等功能，将显示号码设置为公检法等部门的号码后拨打被害人电话，伪装性强，不易识别。
又比如，银行卡发卡泛滥、实名制不落实等问题较为突出。银行对同一身份证的开户数不设限制，对办卡人的身份审核不严，使犯罪分子可以使用他人身份证开设大量账户，或直接购买他人办理的银行卡，在诈骗得手后利用这些账户将涉案资金快速层层转账并取现。近年来，犯罪分子开始利用电话银行、网上银行，通过套取被害人银行账号、密码、网银动态口令后迅速转账。
公安方面表示，防范、打击电信诈骗仅靠警方一家，难度大、成本高；电信和银行系统的流程完善和严格审查是减少电信诈骗的“前端关口”。
查处难、取证难
从公安机关近几年破获的多起境内外勾结的电信诈骗犯罪来看，其中的难点主要在于证据的认定方面。“由于电信诈骗属于‘非接触式’犯罪，环环相扣，很难留下诈骗的确凿痕迹，为警方办案带来困难。”上海经侦总队副总队长杨维根介绍，“另一方面，由于电信诈骗不受地域和空间限制，使得发现、跟踪和抓捕有很大难度，破案成本非常高。”
由于犯罪分子往往在几分钟内就可以将被害人的钱款分多个账户进行层层转账、“化整为零”，这给警方在犯罪金额的确认和赃款的追缴方面带来巨大困难。“由于被害人钱款被分散、打乱进而进入地下钱庄进行套现，因此即便警方最终在犯罪分子窝点查到现金，也要花费很多的精力才能证明这是某个被害人的钱款。更多的时候，由于经历了层层转账‘消化’，钱款几乎无法查明来源了。”
专家认为，正是因为追赃定赃难，使得电信诈骗量刑过轻，对犯罪分子的威慑力不够。“由于电信诈骗行为存在查处难、取证难，诈骗数额往往难以查清的实际，最高人民法院和最高人民检察院于２０１１年联合发布了司法解释。”上海政法学院教授汤啸天说，“即便如此，‘对电信诈骗数额难以查证，但发送诈骗信息５０００条以上的，拨打诈骗电话５００人次以上的，或者诈骗手段恶劣、危害严重的，即可以诈骗罪（未遂）定罪处罚。’的条款仍让不少犯罪分子心存侥幸、有恃无恐。”
据警方介绍，电信诈骗分子刑满释放后“重操旧业”的，有相当高的比例。
中国法治新闻摘编：崯嶧 |
